{"id":147023,"date":"2025-11-04T05:01:28","date_gmt":"2025-11-04T04:01:28","guid":{"rendered":"https:\/\/www.reporter.lu\/?p=147023"},"modified":"2025-11-04T17:02:59","modified_gmt":"2025-11-04T16:02:59","slug":"luxembourg-anti-blanchiment-rowland-havilland-la-banque-qui-ne-disait-pas-non","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/www.reporter.lu\/fr\/luxembourg-anti-blanchiment-rowland-havilland-la-banque-qui-ne-disait-pas-non\/","title":{"rendered":"Havilland, la banque qui ne disait pas non"},"content":{"rendered":"

Dix ex-dirigeants et employ\u00e9s de la Banque Havilland sont poursuivis par la justice luxembourgeoise pour violation des r\u00e8gles anti-blanchiment. Harley Rowland, le fils du fondateur, compte parmi les pr\u00e9venus. Plong\u00e9e dans les coulisses de la banque des oligarques.<\/strong><\/p>\n

L\u2019argent des oligarques d\u2019Azerba\u00efdjan et de la famille de son pr\u00e9sident, Ilham Aliyev, a fait de nombreuses victimes collat\u00e9rales sur la place financi\u00e8re. La cheffe \u00e9toil\u00e9e L\u00e9a Linster, l\u2019ex-pr\u00e9sidente de la Chambre des notaires<\/a> et plusieurs de ses coll\u00e8gues<\/a> ainsi que la doyenne des banques luxembourgeoises, la Banque Internationale \u00e0 Luxembourg (BIL), ont succomb\u00e9 tour \u00e0 tour aux charmes des milliardaires de cette ancienne r\u00e9publique sovi\u00e9tique.<\/p>\n

La Banque Havilland a tr\u00e9buch\u00e9<\/a>, \u00e0 son tour, sur les \u00abr\u00e9seaux d\u2019Azerba\u00efdjan\u00bb, qui lui ont valu, apr\u00e8s un contr\u00f4le en 2018, une amende de quatre millions de la Commission de surveillance du secteur financier (CSSF). Un autre contr\u00f4le<\/a> sur site du r\u00e9gulateur, cinq ans plus tard, a \u00e9t\u00e9 fatal pour l\u2019\u00e9tablissement.<\/p>\n

L\u2019enqu\u00eate administrative de la CSSF a montr\u00e9 la r\u00e9currence des \u00abviolations graves et r\u00e9p\u00e9t\u00e9es\u00bb en mati\u00e8re de gouvernance et de lutte contre le blanchiment. Une nouvelle sanction de cinq millions d\u2019euros a \u00e9t\u00e9 inflig\u00e9e \u00e0 l\u2019\u00e9tablissement et sa licence bancaire lui a \u00e9t\u00e9 retir\u00e9e en ao\u00fbt 2024, deux d\u00e9cisions contest\u00e9es par l\u2019actionnaire, le milliardaire britannique David Rowland.<\/p>\n

Des cadavres dans le placard<\/h2>\n

Le dossier \u00abHavilland\u00bb de 2018 a pris une tournure p\u00e9nale peu apr\u00e8s l\u2019intervention du r\u00e9gulateur. Apr\u00e8s sept ans d\u2019enqu\u00eate judiciaire, le parquet est en passe de finaliser ses poursuites contre dix ex-dirigeants et cadres de la Banque Havilland, suspect\u00e9s d\u2019infraction \u00e0 la loi du 12 novembre 2004 relative \u00e0 la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme (loi \u00abAML\u00bb).<\/p>\n

Les r\u00e8gles anti-blanchiment s\u2019appliquaient aux clients, sauf aux amis de la famille Rowland.\u201cUn des t\u00e9moins du dossier<\/cite><\/p><\/blockquote>\n

Les faits litigieux se sont produits entre 2015 et 2017. L\u2019affaire est partie d\u2019une d\u00e9nonciation du r\u00e9gulateur en mars 2018, apr\u00e8s un contr\u00f4le sur place dans la banque en juin 2017. Les doutes de la CSSF sont n\u00e9s de la lecture d\u2019un article de presse relatant l\u2019octroi d\u2019un pr\u00eat de 25 millions d\u2019euros par la banque \u00e0 Kola Aluko, un magnat nig\u00e9rian du p\u00e9trole, au c\u0153ur d\u2019un scandale de corruption …<\/p>\n

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Des cadavres dans le placard<\/h2>\r\nLe dossier \u00abHavilland\u00bb de 2018 a pris une tournure p\u00e9nale peu apr\u00e8s l\u2019intervention du r\u00e9gulateur. Apr\u00e8s sept ans d\u2019enqu\u00eate judiciaire, le parquet est en passe de finaliser ses poursuites contre dix ex-dirigeants et cadres de la Banque Havilland, suspect\u00e9s d\u2019infraction \u00e0 la loi du 12 novembre 2004 relative \u00e0 la lutte contre le blanchiment et contre le financement du terrorisme (loi \u00abAML\u00bb).\r\n
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La banque priv\u00e9e conteste et saisit les tribunaux.\";s:3:\"url\";s:103:\"https:\/\/www.reporter.lu\/luxembourg-banque-havilland-amende-5-millions-fait-vaciller-la-banque-cssf-bce\/\";s:9:\"site_name\";s:11:\"Reporter.lu\";s:5:\"image\";s:70:\"https:\/\/www.reporter.lu\/wp-content\/uploads\/2024\/08\/exclu-Havilland.jpg\";s:11:\"image:width\";s:4:\"1600\";s:12:\"image:height\";s:3:\"900\";s:10:\"image:type\";s:10:\"image\/jpeg\";s:7:\"favicon\";s:89:\"https:\/\/www.reporter.lu\/wp-content\/uploads\/2025\/02\/cropped-Rlu-Logo-white-alt-1-32x32.jpg\";s:15:\"cc_last_updated\";s:10:\"1789932608\";}"],"content_cards_c1c00cfb83d30b7779c2eba3d112c56b":["a:12:{s:6:\"locale\";s:5:\"de_DE\";s:4:\"type\";s:7:\"article\";s:5:\"title\";s:58:\"Licence bancaire: Banque Havilland en sursis - Reporter.lu\";s:11:\"description\";s:299:\"Cr\u00e9\u00e9e en 2009 sur les cendres de la banque islandaise Kaupthing, la Banque Havilland voit sa licence bancaire mise en cause pour des probl\u00e8mes r\u00e9currents de blanchiment. Les r\u00e9gulateurs ont inform\u00e9 l\u2019\u00e9tablissement de leur intention de retrait d\u2019agr\u00e9ment, qui devrait intervenir en ao\u00fbt.\";s:3:\"url\";s:83:\"https:\/\/www.reporter.lu\/luxembourg-cssf-bce-blanchiment-banque-havilland-en-sursis\/\";s:9:\"site_name\";s:11:\"Reporter.lu\";s:5:\"image\";s:85:\"https:\/\/www.reporter.lu\/wp-content\/uploads\/2023\/02\/DSC_8811-scaled-e1675951386534.jpg\";s:11:\"image:width\";s:4:\"1000\";s:12:\"image:height\";s:3:\"563\";s:10:\"image:type\";s:10:\"image\/jpeg\";s:7:\"favicon\";s:89:\"https:\/\/www.reporter.lu\/wp-content\/uploads\/2025\/02\/cropped-Rlu-Logo-white-alt-1-32x32.jpg\";s:15:\"cc_last_updated\";s:10:\"1789932607\";}"],"content_cards_2ffd3e3ce42b674a45dc032fec78786a":["a:12:{s:6:\"locale\";s:5:\"de_DE\";s:4:\"type\";s:7:\"article\";s:5:\"title\";s:83:\"Lutte anti-blanchiment: L'inventaire trouble de la Banque Havilland\u00a0 - Reporter.lu\";s:11:\"description\";s:283:\"Ferm\u00e9e \u00e0 l\u2019\u00e9t\u00e9 2024, la Banque Havilland est sortie du sursis de paiement et peut rembourser ses d\u00e9posants. 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